دبي أم اليونان؟ مقارنة الإقامة عبر العقار والعائد الاستثماري

بقلم: · آخر تحديث:

اليونان إذا كنتم تريدون الإقامة في الاتحاد الأوروبي وميزانية دخول أقل؛ ودبي إذا كنتم تريدون دخلاً إيجارياً معفى من الضريبة وعائداً أعلى. في اليونان تبدأ التأشيرة الذهبية بمشاريع التحويل بقيمة 250,000 يورو، ومدة التصريح خمس سنوات مع حق السفر في منطقة شنغن. وفي دبي يجب ألا تقل قيمة العقار عن مليوني درهم للتأشيرة الذهبية لمدة 10 سنوات، لكن الدخل الإيجاري غير خاضع للضريبة ويصل العائد الإجمالي في مشاريع محفظتنا إلى 7%. كل منهما يلبي حاجة مختلفة، والاختيار الصحيح يعتمد على أولويتكم.

مقارنة جنباً إلى جنب

المعياراليوناندبي
الحد الأدنى للشراء من أجل الإقامة250,000 يورو (التحويل والترميم)، أو 400,000 أو 800,000 يورو (حسب المنطقة)مليونا درهم (تأشيرة ذهبية لمدة 10 سنوات)
مدة التصريح5 سنوات، قابلة للتجديد10 سنوات، قابلة للتجديد
العائلةالزوج أو الزوجة، والأبناء حتى 21 عاماً، ووالدا الزوجينالزوج والأبناء، ويمكن إضافة الوالدين أيضاً
السفردون تأشيرة في منطقة شنغن حتى 90 يوماً من كل 180 يوماًإقامة في الإمارات؛ لا تمنح حق شنغن
شرط الحد الأدنى للإقامةلا توجدلا توجد
تكلفة الشراءنحو 6.73% من السعر مضافاً إليه نحو 684 يورونحو 4.3% من السعر عند الشراء على المخطط، وحتى 6.5% في إعادة البيع
ضريبة عقارية سنويةنعم (ENFIA)لا توجد
ضريبة الدخل الإيجارينعم، تصاعديةلا توجد
العائد الإيجاري الإجمالينحو 3% في مشاريع التأشيرة الذهبية، و5% إلى 5.5% في الشقق بأسعار السوقحتى 7% في مشاريع محفظتنا
اتجاه الأسعار (2026)ارتفاع سنوي 5.5%انخفاض سنوي 3.1% (الشقق 5.3%)
التأجير قصير الأجلغير مسموح في عقارات التأشيرة الذهبيةمسموح بترخيص
العملةاليوروالدرهم (مربوط بالدولار الأمريكي)

متى تتفوق اليونان

  • عنوان حياة ثانٍ في أوروبا: يمنح التصريح حق العيش في اليونان والسفر في منطقة شنغن، ويمكن للأبناء الدراسة في أوروبا.
  • ميزانية أقل: مشاريع التحويل بقيمة 250,000 يورو تقل عن نصف حد دبي البالغ مليوني درهم.
  • تغطية عائلية واسعة: يمكن إدراج والدي الزوجين كليهما في الطلب نفسه.
  • سوق صاعدة: وفقاً لبنك اليونان ارتفعت أسعار الشقق 5.5% على أساس سنوي في الربع الثاني من 2026. التفاصيل في صفحة هل ستنخفض أسعار المنازل في اليونان لدينا.
  • القرب من تركيا: أثينا وسالونيك على بعد ساعة طيران من إسطنبول.

متى تتفوق دبي

  • دخل معفى من الضريبة: لا ضريبة دخل على الإيجار، ولا ضريبة عقارية سنوية، ولا ضريبة على الأرباح الرأسمالية. التفاصيل في صفحة هل توجد ضريبة عقارية في دبي لدينا.
  • عائد إجمالي أعلى: نحو ضعف العائد الإيجاري الإجمالي لمشاريع التأشيرة الذهبية في اليونان بالميزانية نفسها.
  • تصريح أطول: التأشيرة الذهبية لمدة 10 سنوات لا تحتاج إلى تجديد كل خمس سنوات.
  • دفع مرن: في الشراء على المخطط تتوزع الدفعات حتى التسليم وتُدفع في حساب ضمان مسجل لدى دائرة الأراضي والأملاك.
  • استثمار دون هدف الإقامة: تبدأ الشقق في محفظتنا من 550,000 درهم؛ وإذا لم تكن الإقامة شرطاً فميزانية الدخول منخفضة.

ما ينبغي الانتباه له

  • العائد في اليونان: في المشاريع المسعّرة على حد التأشيرة الذهبية يعكس السعر قيمة التأشيرة لا الإيجار؛ وإذا كان هدفكم العائد فقط فابحثوا عن شقق بأسعار السوق.
  • المعروض في دبي: يُسلَّم نحو 120,000 وحدة سكنية في 2026، والإيجارات والأسعار تحت الضغط في المناطق كثيفة التسليم. التفاصيل في صفحة هل ستنخفض أسعار المنازل في دبي لدينا.
  • الإقامة ليست جنسية: لا تمنح التأشيرة الذهبية في أي من البلدين جواز سفر مباشرة. وتتطلب الجنسية اليونانية إقامة قانونية 7 سنوات على الأقل والعيش الفعلي واجتياز اختبار اللغة؛ التفاصيل في صفحة هل تمنح الفيزا الذهبية اليونانية الجنسية لدينا.
  • الضريبة في تركيا: إذا كنتم مقيمين ضريبياً بالكامل في تركيا فيُصرَّح بالدخل الإيجاري من البلدين في تركيا؛ ولدى تركيا اتفاقيات لتجنب الازدواج الضريبي مع اليونان والإمارات.

الاثنان معاً

يستخدم بعض مستثمرينا البلدين معاً: شقة بالتأشيرة الذهبية في اليونان لإقامة العائلة في أوروبا، وشقة معفاة من الضريبة في دبي للدخل الإيجاري. وإذا لم تكفِ الميزانية فلا بد من تحديد الأولوية: الإقامة أم الدخل.

الأسئلة الشائعة

أيهما أفضل، دبي أم اليونان؟ يعتمد ذلك على أولويتكم. اليونان للإقامة في الاتحاد الأوروبي وميزانية دخول أقل، ودبي لدخل إيجاري معفى من الضريبة وعائد إجمالي أعلى.

أين التأشيرة الذهبية أرخص؟ اليونان. الحد 250,000 يورو لمشاريع التحويل والترميم، بينما يجب ألا تقل قيمة العقار في دبي عن مليوني درهم للتأشيرة الذهبية لمدة 10 سنوات.

أيهما يدرّ إيجاراً أكثر؟ دبي. يصل العائد الإجمالي في مشاريع دبي في محفظتنا إلى 7% والدخل الإيجاري غير خاضع للضريبة. وفي اليونان يبلغ العائد الإجمالي نحو 3% في مشاريع التأشيرة الذهبية و5% إلى 5.5% في الشقق بأسعار السوق.

هل يمكن السفر إلى أوروبا بالتأشيرة الذهبية لدبي؟ لا. تمنح التأشيرة الذهبية لدبي الإقامة في الإمارات ولا تمنح حق السفر في منطقة شنغن. أما التأشيرة الذهبية اليونانية فتتيح السفر دون تأشيرة في منطقة شنغن حتى 90 يوماً من كل 180 يوماً.

هل يوجد شرط إقامة في أي من البلدين؟ لا. لا يوجد شرط حد أدنى للإقامة في التأشيرة الذهبية لليونان ولا لدبي.

أين ترتفع الأسعار؟ وفقاً لبيانات 2026 ترتفع أسعار الشقق في اليونان 5.5% سنوياً، بينما تراجعت القيم في دبي 3.1% على أساس سنوي.

صفحات ذات صلة

دليل شراء منزل في اليونان, العقارات في دبي, الدول التي تمنح التأشيرة الذهبية و الإقامة في دبي عبر شراء عقار.

المصادر

تستند شروط التأشيرة الذهبية اليونانية إلى وزارة الهجرة واللجوء اليونانية، وبيانات الأسعار اليونانية إلى بنك اليونان، وبيانات أسعار دبي إلى مؤشر ValuStrat لشهر أغسطس 2026، وشروط الإقامة في دبي إلى مصادر دائرة الأراضي والأملاك. وتكاليف الشراء ونطاقات العائد مأخوذة من صفحات التكاليف ومشاريع محفظتنا. الشروط تتغير كثيراً.

كيف نساعدكم في هذا

بصفتنا capital.works®، مركز العقارات الخارجية، نمثّل مشاريع مختارة في إنجلترا ودبي واليونان. ويوجد حالياً 124 مشروعاً منشوراً على الموقع، ولكل منها قائمة أسعار ومخططات طوابق وجدول تسليم في صفحته. ونحن وسيط ائتماني مرخّص من هيئة السلوك المالي (FRN 1049015) وعضو في NACFB؛ ويتولى فريق واحد الشراء والتمويل والإقامة والإدارة بعد التسليم.

تنويه قانوني

capital.works® (YATIRIM UK LIMITED) شركة استشارات عقارية، ولا تقدم استشارات قانونية أو ضريبية أو استشارات هجرة. تتولى إجراءات التسجيل والضرائب وطلبات الإقامة محامون مسجلون في بلد الشراء والجهات المختصة. وقد تتغير شروط الإقامة والقواعد الضريبية بتغير التشريعات؛ تحققوا من الشروط الحالية قبل قرار الشراء.

الخطوة التالية

أخبرونا بميزانيتكم وأولويتكم (الإقامة في أوروبا، أو الدخل الإيجاري، أو كلاهما)، وسنرسل لكم مشاريع مناسبة من البلدين جنباً إلى جنب مع تكلفتها الإجمالية: تواصلوا معنا.